Sposoby inwestowania w nieruchomości

18 sierpnia 2019 3 minuty czytania

Mało atrakcyjne oprocentowanie lokat bankowych skłania inwestorów do poszukiwania alternatywnych sposobów inwestowania oszczędności. Jednym z nich jest rynek nieruchomości. Ponieważ jest on niejednolity, inwestorzy mają wiele możliwości. W jakie nieruchomości inwestować, aby stopa zwrotu była jak najwyższa?

Inwestycja w mieszkania z rynku wtórnego lub pierwotnego na wynajem

Są różne sposoby inwestowania w nieruchomości, a jednym z podstawowych to zakup mieszkania pod wynajem. Prawie jedna trzecia mieszkań nabytych w II kwartale 2019 r. to zakup inwestycyjny.

Ile można zarobić na wynajmie mieszkania? Rentowność nieruchomości zależy od kilku czynników: lokalizacji nieruchomości (dobrze, aby obok znalazła się nieruchomość wynajęta dla piekarni czy apteki), standardu wykończenia i przeznaczenia (wynajem okazjonalny, całoroczny). Przy inwestowaniu w mieszkania inwestorzy muszą też liczyć się z tym, że nie będą one wynajęte przez cały rok – mogą zdarzyć się miesiące, w których właściciel będzie pozbawiony dochodu.

Stopy zwrotu z inwestycji w mieszkania w największych miastach Polski przedstawia grafika poniżej. Czytaj także : Inwestycja w mieszkanie – kiedy się zwróci?

Poniższa grafika prezentuje stopy zwrotu z wynajmu 2 pokojowego mieszkania w różnych miastach Polski:

Flipping mieszkań – kup, wyremontuj i sprzedaj mieszkanie

W ostatnich latach wśród inwestorów rośnie zainteresowanie flippingiem mieszkań. Ta forma inwestowania sprowadza się do zakupu mieszkania, podniesienia jego wartości (najczęściej poprzez generalny remont) i sprzedania go z zyskiem. Inwestorzy zarabiający na flippingu poszukują tanich mieszkań z przetargów czy licytacji komorniczych. Interesują ich mieszkania zadłużone, zdewastowane i ze skomplikowaną sytuacją prawną, czyli cieszące się najmniejszym zainteresowaniem wśród kupujących.

Trudno wskazać nawet widełki zysków z flippowania mieszkań. Zysk inwestora zależy od ceny zakupu nieruchomości, nakładów poniesionych tytułem remontu czy aranżacji poszczególnych pomieszczeń i wreszcie tego, jak szybko inwestor znajdzie kupca. Według ekspertów, aby inwestycję można było uznać za opłacalną, dochód powinien wynosić co najmniej kilkadziesiąt tysięcy złotych.

Są różne sposoby inwestowania w nieruchomości i każdy z nich ma swoje wady i zalety. Nie inaczej jest w przypadku flippowania mieszkań – zysk jest uzależniony od wiedzy inwestora, jego umiejętności dostrzegania potencjału w zdewastowanych nieruchomościach i zainteresowania odświeżonym lub wyremontowanym mieszkaniem wśród kupujących.

Inwestycja w condohotele i aparthotele.

Zarówno condohotele, jak i aparthotele to hotele, które – od standardowych – różnią się strukturą właścicielską. Właścicielami poszczególnych pokojów czy apartamentów są osoby prywatne. Wiele condohoteli i aparthoteli powstaje w miejscowościach atrakcyjnych turystycznie. Niektórzy deweloperzy budują również w największych miastach Polski, w których zapotrzebowanie na pokoje hotelowe jest duże.

Czy te sposoby inwestowania w nieruchomości są opłacalne?

Inwestycja w condohotele czy aparthotele wymaga zwrócenia uwagi na kilka aspektów. Inwestorzy muszą też wziąć pod uwagę lokalizację przyszłego obiektu, którego będą współwłaścicielem. Widok z okien to nie wszystko – liczy się także wygodny dojazd i plan zagospodarowania przestrzennego okolicy. W przypadku wynajmu krótkoterminowego trudno oczekiwać, aby pokój czy apartament był wynajęty przez cały rok. Bogacące się społeczeństwo coraz częściej wybiera też wczasy za granicą, obawiając się kapryśnej pogody nad Bałtykiem.

Condohotel – czy to się opłaca ? Deweloperzy w materiałach reklamowych oferują dla potencjalnych inwestorów zyski na poziomie 7-10 procent, (w zależności od wybranego przez inwestora modelu zarabiania) [1].

Zarabianie na wynajmie nieruchomości komercyjnych

Ogromne zainteresowanie inwestycjami w mieszkania na wynajem powoduje, że niektórzy inwestorzy z nadzieją spoglądają na również na możliwości inwestowania w nieruchomości komercyjne. Nieruchomość wynajęta dla sklepu (np. nieruchomość wynajęta dla supermarketu Biedronka, czy lokal wynajęty dla sklepu Żabka ) z punktu widzenia inwestorów jest bardzo intratna – długoterminowa umowa oraz rozpoznawalna marka, która nie ma problemów z regulowaniem swoich zobowiązań, to gwarancja zysku na lata.

Z raportu przygotowanego przez firmę CBRE View: Polski rynek inwestycyjny w 2018 r. wynika, że wartość inwestycji w rynek biurowy w ubiegłym roku wyniosła 2,7 mld euro, a w nieruchomości przeznaczone dla sektora handlowego ponad 2,5 mld euro. Wartość wszystkich inwestycji w nieruchomości w 2018 r. względem 2017 r. wzrosła o 45 proc. – to odpowiedź inwestorów na zapotrzebowanie płynące z rynku[4].

Jeszcze do niedawna sposoby inwestowania w nieruchomości komercyjne wiązały się z wysokim progiem wejścia – były zarezerwowane wyłącznie dla inwestorów dysponujących środkami na poziomie ok. 1 mln zł. Sytuacja na rynku zmieniła się dzięki upowszechnieniu się crowdinvestingu udziałowego.

Inwestowanie w Nieruchomości komercyjne w formie crowdfundingu (crowdinvestingu) udziałowego

Crowdinvesting nieruchomości, czyli inwestowanie społeczne, to forma inwestowania w nieruchomości przez społeczność inwestorów. W crowdinvestingu nieruchomości grupa inwestorów detalicznych łączy swoje siły (fundusze) i wspólnie zarabia na wynajmie zakupionej nieruchomości. Połączenie kapitału przez crowdinvesting pozwala na hermetyczny rynek nieruchomości komercyjnych wejść nawet klientom indywidualnym.

Nieruchomość wynajęta dla sklepu Żabka, Biedronka, Lidl, Pepco, CCC ? To właśnie takie nieruchomości znajdziesz na platformie crowdinvestingowej Social.Estate, która specjalizuje się w obiektach handlowych. Duże sieci handlowe chętnie podpisują długoterminowe umowy wynajmu, a to dla wynajmujących oznacza stały, systematyczny zysk.

Ile można zarobić na crowdfundingu (crowdinvestingu) nieruchomości?

Inwestowanie w nieruchomości handlowe dla inwestora oznacza stopę zwrotu w wysokości od 5 do 7 proc. rocznie i dodatkowo regularnie wpływające na konto dochody z tytułu czynszu najmu w formie dywidendy.

Czytaj także :

sposoby inwestowania w nieruchomości

Marcin Pabijanek

Prekursor budowania majątku i ochrony oszczędności poprzez crowdfunding nieruchomości komercyjnych w Polsce dla inwestorów indywidualnych. Wierzy, że jakość dzisiejszych decyzji w zakresie finansów osobistych ma wpływ na jakość życia w przyszłości. Po latach pracy w branży finansowej zauważył, że nieruchomości komercyjne wynajęte dla sieci handlowych mają wiele więcej zalet niż powszechnie dostępne sposoby inwestowania pieniędzy. Dlatego zbudował aplikację app.social.estate dzięki której indywidualni inwestorzy mogą inwestować w nieruchomości komercyjne od 3 000 zł. Otwierając tym samym rynek który w Polsce jest w 90 % zdominowany przez inwestorów zagranicznych.