Jak inwestować w wynajęte nieruchomości handlowe?

4 marca 2020 4 minuty czytania

Nieruchomości t atrakcyjny sposób inwestowania pieniędzy i alternatywa dla lokat i obligacji skarbowych. Ponieważ branża inwestycji w nieruchomości dynamicznie się rozwija, dziś zarabiać można nie tylko na wynajmie mieszkań, ale również nieruchomości handlowych. Dla inwestorów to możliwość dywersyfikacji portfela inwestycyjnego w obrębie samych nieruchomości. Czy inwestowanie w wynajęte nieruchomości handlowe się opłaca? Jak wejść w ten hermetyczny i bardzo kapitałochłonny sektor rynku nieruchomości, nie dysponując dużymi zasobami finansowymi?

Jak inwestować w wynajęte nieruchomości handlowe?

Inwestowanie na rynku nieruchomości handlowych oznacza konieczność zdobycia wiedzy o jego specyfice i zorientowania się w wysokości możliwych do uzyskania zysków z najmu nieruchomości. Wiedza ta jest niezbędna, by oszacować ryzyko. Prywatni inwestorzy najczęściej koncentrują się na inwestycji w mieszkania w Warszawie, co ma związek z jednej strony z dynamicznie z wciąż nie zaspokojonym popytem i rosnącymi stawkami najmu, a z drugiej ich dostępnością dla inwestora. Od niedawna jednak pojawiła alternatywa inwestowania w nieruchomości dla małych i średnich inwestorów indywidualnych poprzez crowdfunding udziałowy nieruchomości handlowych.

Niedawno inwestowanie w nieruchomości handlowe takie jak:

lokal wynajęty Żabce
lokal wynajęty dla Rossmana
lokal wynajęty dla Apteki
parki handlowe (retail parki)
nieruchomości wynajęte dla Biedronki.

Było praktycznie niedostępne dla indywidualnych klientów. Powodem był wysoki próg wejścia od 1 000 000 PLN, a także konieczność posiadania szerokiego zakresu wiedzy i dostępu do atrakcyjnych ofert. Dziś z pomocą przychodzi Social.Estate, czyli pierwsza w Polsce internetowa platforma do inwestowania społecznościowego w nieruchomości komercyjne.

Jak przebiega inwestowanie w nieruchomości handlowe poprzez crowdinvesting?

Platforma crowdinvestingu nieruchomości Social.Estate działa na zasadach marketplace’u, czyli analogicznie jak Allegro czy Ebay – pośredniczy między deweloperami a inwestorami. Korzystając z niej, użytkownicy – mali i średni inwestorzy – mogą przeglądać oferty i lokować posiadane środki w wybrane inwestycje poprzez zakup udziałów w spółce celowej, która jest właścicielem danej nieruchomości. Inwestować można już od kilku tysięcy złotych. Z tego względu platforma Social.Estate to dobra alternatywa dla tradycyjnych form inwestowania, w tym lokat bankowych.

Jak inwestować w nieruchomości za pośrednictwem platformy Social.Estate? Po założeniu konta na stronie Social.Estate, użytkownik może przeglądać aktualnie dostępne projekty – platforma nie przechowuje pieniędzy użytkowników, nie pobiera też od nich żadnych prowizji. Od strony formalnej inwestowanie w nieruchomości handlowe jest bezpieczne – każdy inwestor staje się wspólnikiem w spółce, która została powołana dla danego projektu. Przystąpienie do spółki odbywa się w formie aktu notarialnego. Z kolei stopy zwrotu kształtują się na poziomie od 5 do 8 proc. w skali roku w zależności od wybranego projektu.

Bezpieczeństwo inwestowania w wynajęte nieruchomości handlowe

Jak każda inwestycja, również inwestowanie w nieruchomości handlowe wiąże się z pewnym ryzykiem. Jak można je zminimalizować? Za pośrednictwem platformy Social.Estate o oferowane są wyłącznie wyselekcjonowane i wybudowane już nieruchomości komercyjne. Nad wyborem projektów czuwają specjaliści z wieloletnim doświadczeniem na rynku nieruchomości. Zanim oferta zostanie przedstawiona użytkownikom platformy, jest ona sprawdzana pod wieloma względami, w tym lokalizacji, najemcy czy historii dewelopera. Wszystko to ma ograniczyć ryzyko inwestycyjne.

Aby zabezpieczyć inwestorów prywatnych, wszystkie dostępne na Social.Estate nieruchomości komercyjne są już wybudowane i przekazane najemcom. Znaczenie ma również długoletnia umowa najmu – to właśnie ona jest gwarancją, że inwestor będzie otrzymywał regularne zyski z najmu. Warto pamiętać, że dobrze dobrana lokalizacja pozwala często przedłużać zawarte umowy najmu. To właśnie jedna z większych i zauważalnych różnic między inwestowaniem w nieruchomości handlowe a mieszkania. W drugim przypadku wieloletnie umowy najmu są rzadko spotykane.

Jakie są zalety inwestowania w nieruchomości handlowe przez crowdfunding ?

Inwestowanie w nieruchomości handlowe ma wiele zalet. Dla inwestora zainteresowanego ulokowaniem posiadanego kapitału w nieruchomościach najważniejsze są:

niska bariera wejścia – w przypadku inwestowania społecznościowego próg wejścia jest obniżony. Inwestując za pośrednictwem platformy Social.Estate, wystarczy kilka tysięcy złotych.
bezobsługowość – obiekty posiadają już najemców, a nad ich obsługą czuwają eksperci. Dzięki temu inwestorzy nie tracą czasu – mogą skoncentrować się na zarabianiu;
regularny zysk z najmu – inwestowanie w nieruchomości handlowe to regularnie wpływające na konto inwestora środki. Bezpieczeństwo gwarantuje m.in. potwierdzenie inwestycji aktem notarialnym.
bez wychodzenia z domu – inwestowanie online w nieruchomości

Znaczenie ma też brak konieczności poszukiwania informacji o inwestycji, na podstawie których inwestor mógłby podjąć decyzję o ulokowaniu kapitału. Wszystkie niezbędne dane o nieruchomości są zaprezentowane na platformie Social.Estate. Użytkownicy w każdej chwili mogą pozyskać potrzebną wiedzę, zapoznając się z wpisami na eksperckim blogiem czy kierując swoje zapytanie bezpośrednio do specjalistów Social.Estate.

Na co uważać inwestując w wynajęte nieruchomości handlowe?

Przed zaangażowaniem środków w nieruchomości handlowe warto zwrócić uwagę na czynniki, które są kluczowe dla osób decyzyjnych w sieciach handlowych. Szczególnie ważne są:

czas trwania umowy – dla sieci handlowych otwarcie każdego punktu to inwestycja długoterminowa. Dla inwestora wieloletnia umowa również jest korzystniejsza – zapewnia zysk w długiej perspektywie;
lokalizacja – pod punkty handlowe wybierane są lokalizacje blisko osiedli mieszkalnych lub często uczęszczanych tras. Dobrze, by w pobliżu znajdowały się również inne sklepy, gdyż to korzystnie wpływa na liczbę klientów;
liczba miejsc parkingowych – to jeden z czynników, na które sieci handlowe zwracają szczególną uwagę. Im więcej miejsc parkingowych, tym lepiej. Przyjmuje się, że minimalna liczba dla supermarketów to 60 miejsc postojowych (w wariancie optymalnym 80).
catchment area – zdolność przyciągania klientów i czas w jakim mogą dotrzeć
widoczność z drogi głównej
łatwy dojazd do nieruchomości (np. lewoskręt)
opcja wyjścia ekonomicznego najemcy przed końcem umowy
jeśli jest to lokal w budynku wielomieszkaniowym – zgody wspólnoty mieszkaniowej (alkohol, reklama, szyld, klimatyzator, semafor)
wysokość stawki najmu
możliwość ewentualnej relokacji

Jak inwestować w wynajęte nieruchomości handlowe, by zmaksymalizować zyski? Inwestor decydujący się na samodzielny zakup nieruchomości handlowej powinien mieć na uwadze powyższe wskazówki lub skorzystać z pomocy profesjonalnego pośrednika nieruchomości handlowych.

Marcin Pabijanek CEO Social.Estate

Czytaj także:

Marcin Pabijanek

Prekursor budowania majątku i ochrony oszczędności poprzez crowdfunding nieruchomości komercyjnych w Polsce dla inwestorów indywidualnych. Wierzy, że jakość dzisiejszych decyzji w zakresie finansów osobistych ma wpływ na jakość życia w przyszłości. Po latach pracy w branży finansowej zauważył, że nieruchomości komercyjne wynajęte dla sieci handlowych mają wiele więcej zalet niż powszechnie dostępne sposoby inwestowania pieniędzy. Dlatego zbudował aplikację app.social.estate dzięki której indywidualni inwestorzy mogą inwestować w nieruchomości komercyjne od 3 000 zł. Otwierając tym samym rynek który w Polsce jest w 90 % zdominowany przez inwestorów zagranicznych.

Jak inwestować w wynajęte nieruchomości handlowe?