Jak inwestować w nieruchomości przez crowdfunding udziałowy?

28 lutego 2020 4 minuty czytania

Crowdfunding udziałowy nieruchomości i tradycyjne formy inwestowania w nieruchomości mają zdecydowanie odmienny charakter. Podczas gdy inwestowanie grupowe gromadzi kilku inwestorów razem, aby wspólnie zainwestowali w jedną nieruchomość dochodową i docelowo czerpali z niej zyski, tradycyjne modele alokacji wolnych środków pieniężnych bazują na innym rozkładzie sił. Jeden inwestor odpowiada za znalezienie kapitału i wzięcie na swoje barki pełnego ryzyka związanego z zainwestowaniem ich w konkretną nieruchomość.

Czy crowdfunding udziałowy to przyszłość finansowania inwestycji na rynku nieruchomości?

Czym jest crowdfunding udziałowy nieruchomości?

Crowdfunding udziałowy nieruchomości od kilku lat z dużym powodzeniem rozwija się nie tylko w Polsce, ale także na całym świecie i stale zdobywa nowych zwolenników. Skąd rosnąca popularność tego typu finansowania projektów? Odpowiedź na to pytanie jest prosta. Equity crowdfunding nieruchomości daje możliwość grupowego inwestowania w zyskowne projekty, które często dla inwestorów indywidualnych byłyby nieosiągalne ze względu na wysoki próg wejścia.

Otwarci na nowe wyzwania inwestorzy łączą się najczęściej za pomocą internetowych platform crowdfundingu nieruchomości, jak Social.Estate i przystępują razem do finansowania wybranej inwestycji. Platformy te odgrywają więc rolę łącznika, który nie tylko starannie wybiera i weryfikuje nieruchomości, ale również pomaga inwestorom dopełnić wszelkich formalności i zapewnia im stały wgląd w projekt. Co należy podkreślić, inwestor sam podejmuje decyzje dotyczącą tego, jaką kwotę chce zainwestować i w którą nieruchomość.

Można więc powiedzieć, że inwestowanie społecznościowe w nieruchomości pozwala małym inwestorom finansować duże projekty, bez konieczności zaciągania kredytów. Co więcej, jest to też stosunkowa bezpieczna lokata kapitału.

Crowdfunding udziałowy nieruchomości – szanse i zagrożenia

Każdy, kto posiada wolne środki finansowe i chce je pomnożyć w opraciu o realną wartość – nieruchomość. Niskie stopy procentowe sprawiają, że zarówno przedsiębiorcy, jak i osoby prywatne, coraz chętniej wypłacają oszczędności z banków i poszukują sposobów na ich ulokowanie z gwarancją zysku. Wiele osób decyduje się na inwestowanie w nieruchomości poprzez crowdfunding udziałowy. Czy jest to faktycznie bezpieczna forma ulokowania wolnych środków pieniężnych? Zdecydowanie tak. Equity crowdfunding nieruchomości zapewnia:

Gotowe rozwiązania – oferowane pod inwestycje nieruchomości zostają dokładnie zweryfikowane, przez co bezpieczeństwo transakcji plasuje się na wysokim poziomie,
Mniej pieniędzy, mniejsze ryzyko – finansowanie społecznościowe umożliwia inwestorom lokowanie kapitału nawet w kilku nieruchomościach. Jeśli jeden z projektów nie przyniesie oczekiwanych dochodów, to poniesione straty zostaną zrównoważone z innych inwestycji.
Bezpieczeństwo transakcji – inwestując w nieruchomości za pośrednictwem platform crowdinvestingu, stajemy się wspólnikami w spółce celowej wpisanej do KRS i dedykowanej dla danego projektu. Dzięki temu mamy pewność, że zainwestowane pieniądze zostaną przeznaczone na wybraną nieruchomość.
Łatwe zakończenie inwestycji – dzięki crowdfundingowi nieruchomości inwestorzy mogą w dowolnym momencie wyjść z inwestycji, sprzedając akcje stronie trzeciej w znacznie krótszym czasie i przy znacznie mniejszym wysiłku. W ten sposób inwestorzy zachowują większą płynność finansową.
Brak konieczności obsługi najmu – w modelu inwestowania społecznościowego inwestorzy nie muszą bezpośrednio zarządzać nieruchomościami i rozwiązywać wszystkich problemów związanych z ich utrzymaniem i najemcami. W rezultacie ta forma inwestycji w nieruchomości sprowadza się do wpłaty kapitału i oczekiwania na zyski.
Globalne możliwości – dzięki crowdfundingowi możliwe jest inwestowanie w nieruchomości w dowolnym miejscu na świecie. Wystarczy wybrać dowolny kraj, określić charakter i skalę inwestycji, którą chcemy poczynić.

Oczywiście każdy inwestor powinien trzymać przysłowiową rękę na pulsie. Przed dokonaniem transakcji warto zweryfikować partnera biznesowego oraz stan prawny danej inwestycji. Nie można zapomnieć także o uwarunkowaniach rynkowych. Obecnie branża nieruchomości przeżywa prawdziwy rozkwit i nic nie wskazuje na to, aby sytuacja ta w krótkim czasie miała ulec zmianie. W strategii długoterminowej crowdfundingu należy jednak zawsze uwzględniać ryzyko zmian cen nieruchomości, jak i stawek najmu.

Inwestowanie w nieruchomości przez crowdfunding udziałowy – gdzie szukać ofert?

Jak wynika z danych opublikowanych przez The College Investor, w ciągu ostatnich dwóch stuleci 90% milionerów na świecie zawdzięcza swój sukces inwestowaniu w nieruchomości. Dziś szansę na powielenie tak spektakularnych zysków ma coraz więcej osób, dzięki omawianemu w tym artykule crowdfundingowi udziałowemu. Gdzie szukać ofert, które zagwarantują zysk z inwestycji poprzez crowdfunding nieruchomości ?

Inwestowanie społecznościowe poprzez equity crowdfunding nieruchomości jest stosunkowo proste, ale ustalenie, którą platformę crowdfundingu wybrać i w które projekty inwestować, nie zawsze jest łatwym zadaniem. Warto zwrócić uwagę na:

Typ nieruchomości, który dana platforma crowdfundingu oferuje,
Kwestię pobierania opłat od inwestorów,
Szacowany okres zwrotu z inwestycji,
Rzetelność platformy – zrealizowane projekty, opinie innych inwestorów,
Wdrożone mechanizmy chroniące udziałowców przed nadużyciami,
Możliwość łatwego monitorowania finansów spółki celowej, do której przystępujemy,
Kwestię wcześniejszego wyjścia z inwestycji.

Crowdfunding udziałowy w Polsce – szansa dla chcących inwestować w nieruchomości

Crowdfunding udziałowy w Polsce przeżywa prawdziwy rozkwit. Z danych opublikowanych przez portal zrzutka.pl wynika, że wartość rynku crowdfundingu udziałowego w Polsce wzrośnie o 55,43% w porównaniu do roku ubiegłego i wyniesie około 1,1 mld zł. Z raportu wynika także, że znacznemu rozwojowi ulegnie właśnie sektor crowdfundingu udziałowego.

Zestawiając te dane, z ogólną dynamiką rynku nieruchomości w Polsce widzimy, że koniunktura sprzyja inwestycjom w tym sektorze. Rynek napędzają także rosnące wynagrodzenia przy jednocześnie niskich stopach procentowych i praktycznym braku alternatywnych możliwości lokowania oszczędności. Co więcej, Polska jest wymieniana jako atrakcyjne miejsce do inwestowania w nieruchomości wśród innych krajów EMEA, a szczególną popularnością cieszą się duże miasta takie jak Warszawa, Kraków, Wrocław, Poznań czy Gdańsk.

W czasach, gdy na giełdzie panuje wyjątkowo niestabilna sytuacja, oprocentowanie lokat bankowych pozostawia wiele do życzenia, a rentowność tego typu inwestycji jest trudna do oszacowania z powodu niskich stóp procentowych, nieruchomości to sektor, w którym można znaleźć względną stabilność i osiągnąć naprawdę dobre wyniki. Crowdfunding udziałowy nieruchomości pozwala zarabiać regularnie poziomie 4-7%.

Czytaj także:

Sprawdź w słowniku:

Marcin Pabijanek

Prekursor budowania majątku i ochrony oszczędności poprzez crowdfunding nieruchomości komercyjnych w Polsce dla inwestorów indywidualnych. Wierzy, że jakość dzisiejszych decyzji w zakresie finansów osobistych ma wpływ na jakość życia w przyszłości. Po latach pracy w branży finansowej zauważył, że nieruchomości komercyjne wynajęte dla sieci handlowych mają wiele więcej zalet niż powszechnie dostępne sposoby inwestowania pieniędzy. Dlatego zbudował aplikację app.social.estate dzięki której indywidualni inwestorzy mogą inwestować w nieruchomości komercyjne od 3 000 zł. Otwierając tym samym rynek który w Polsce jest w 90 % zdominowany przez inwestorów zagranicznych.