12 Książek o inwestowaniu, które warto przeczytać

22 czerwca 2020 6 minut czytania

Skrzynka z narzędziami: najlepsze książki o inwestowaniu

Co cechuje dobrego inwestora? Jest doświadczony, otacza się odpowiednimi ekspertami i ma… łut szczęścia. Ale to nie wszystko. Najwyższej klasy specjaliści dysponują również wciąż rozbudowywaną „skrzynką z narzędziami”, czyli podręczną biblioteczką – czy to w formie klasycznej półki z książkami, czy katalogu pełnego właściwie dobranych e-booków. Oto subiektywny wybór „must have” inwestora, najciekawszych pozycji o inwestowaniu (ułożony alfabetycznie według nazwisk autorów). Miłej lektury!

1. Bachrach David S., John David Mann,  Efekt latte. Dlaczego nie trzeba być bogatym, by mieć bogate życie. 

Bohaterką książki jest redaktora magazynu podróżniczego Zoey Daniels, która przytłoczona kredytami zastanawia się, czy jej życie ma zawsze wyglądać na zbieraniu „od pierwszego do pierwszego”. Dwoje ludzi – właściciel kawiarni Henry oraz szefowa Barbara przedstawiają jej trzy sekrety wolności finansowej i trzy mity na temat finansów, które to diametralnie odmieniają jej spojrzenia na życie. Efekt latte to pochwała oszczędzania i krytyka wszystkich, którzy wciąż narzekają na własną sytuację finansową. Tytuł nawiązuje do opierającego się na procencie składanym prostego wyliczenia pokazującego, że oszczędzając na pochodzącej z kawiarni kawie latte 5 dolarów dziennie, po 30 latach będziesz dysponować 339 tys. dolarów, a po 40 latach – blisko milionem USD. Dla wszystkich początkujących inwestorów i nie tylko.

2.  Rafael Badziag, Umysł Miliardera. 20 Zasad Bogactwa i Sukcesu Najbogatszych Ludzi Świata

Na czym polega fenomen tej publikacji? Autor  przez 5 lat przeprowadził rozmowy z 21 miliarderami (dysponującymi przynajmniej jednym miliardem dolarów) – przedsiębiorcami m.in. z Kanady, Norwegii, Indii, Chin, Singapuru, Turcji, Brazylii czy… Polski, a następnie zebrał ich doświadczenia i przedstawił w postaci 20 uniwersalnych rad: zasad, którymi kierują się majętni ludzie. Można tę książkę traktować jak wciągającą biografię wielu wybitnych osobowości, można – jak podręcznik wskazujący, jakie cechy mają ludzie, którzy poprzez mądre decyzje inwestycyjne doszli do sukcesu finansowego.  

Więcej o tej pozycji na naszym blogu:

https://social.estate/umysl-miliardera-zasady-bogactwa-i-sukcesu/

3. Gary Belsky, Thomas Gilovich, Dlaczego mądrzy ludzie popełniają głupstwa finansowe? Przestań marnować pieniądze i zarabiaj naprawdę

Autorzy przywołują różne koncepcje psychologiczne, które wyjaśniają zadziwiające decyzje finansowe  lub… ich  całkowity brak, czyli inwestycyjną bierność. Na przykład – zazwyczaj  bardziej boimy się strat, niż cenimy zyski. To nic innego jak tak zwany “efekt status quo” – ludzie wykazują naturalną skłonność do zachowywania dotychczasowego stanu rzeczy. Zatem często np. nie zmieniamy „naszego” banku, czy dostawcy Internetu lub telefonu, pomimo że są drożsi niż konkurenci. Takich głupstw z pieniędzmi popełniamy znacznie więcej, większość z nich opisali w swojej książce Belsky i Gilovich. Sprawdź, które z dziwactw cechują również Twoje decyzje finansowe!

Więcej o tej pozycji na naszym blogu:

https://social.estate/bledy-finansowe/

4. George S. Clason, Najbogatszy człowiek w Babilonie

Historia o osiąganiu sukcesu finansowego osadzona w realiach starożytnego Babilonu. Książka ta napisana lekkim piórem radzi, jak spłacać długi, zapewniać sobie stały dochód, utrzymywać majętność. Trzy kluczowe lekcje płynące z tej książki to: 1) Wyrób sobie nawyk odkładania, oszczędzania 10% każdej otrzymanej (nieważne w jaki sposób) kwoty pieniędzy, 2) Zainwestuj odłożoną  kwotę w takie przedsięwzięcie, na którym się znasz i które rozumiesz 3) Słuchaj się doradców inwestycyjnych, którzy sami osiągnęli sukces finansowy, korzystając z proponowanych Ci inwestycji. Najistotniejsze przesłanie tej pozycji to stwierdzenie, że bogactwo = mądrość. Jeśli nie zdobędziesz tej drugiej, nie masz co liczyć na to, aby pieniądze się Ciebie trzymały!   

5. Benjamin Graham, Inteligentny inwestor 

Klasyczna, obszerna książka o inwestowaniu długoterminowym, która powstała w połowie XX w. Książka owiana już legendą. Fundamenty wiedzy dotyczącej tego, czy spółka, w którą chcemy zainwestować, będzie rosła, czy może się kurczyła. Zdaniem Grahama aby osiągnąć sukces na giełdzie, nie trzeba mieć wysokiego IQ, czy dostępu do wyjątkowych informacji, ale „stabilną strukturę intelektualną”, która ochroni przed emocjami i ułatwi podejmowanie dobrych decyzji. Najnowsze wydania są uzupełnione o aktualną wiedzą, np. dotyczącą e-commperce. Sam Warren Buffet w przedmowie do tej pozycji stwierdza, że kiedy czytał ją na początku lat 50-tych, była to jego zdaniem najlepsza pozycja o inwestowaniu i… do dziś ta jego opinia się nie zmieniła. Książka na pewno nienadająca się do czytania „do poduszki”, ale raczej studiowania z uwagą. 

6. Daniel Kahneman, Pułapki myślenia. O myśleniu szybkim i wolnym

Daniel Kahneman, profesor Uniwersytetu Princenton od kilkudziesięciu lat bada to, w jaki sposób myślimy. Jak złudzenia wpływają na nasze przekonania, decyzje, zachowania? Jakim ulegamy powszechnym iluzjom? Swój dorobek życia Kahneman podsumował w dziele pt. „Pułapki myślenia. O myśleniu szybkim i wolnym”, w którym opisuje różne iluzje, którym podlegają m.in. inwestorzy. Kahneman wykazuje (co przeczy klasycznym teoriom ekonomicznym), że podejmując finansowe decyzje nie jesteśmy racjonalni. Często nie jesteśmy nawet nadmiernie emocjonalni. Zazwyczaj podczas podejmowania decyzji jesteśmy po prostu trochę leniwi – nie chce nam się myśleć i idziemy na skróty. Niestety – ta prawidłowość nie omija też nawet wytrwanych inwestorów. Książka godna polecenia każdemu, kto jest gotowy, aby od czasu do czasu „pomyśleć o myśleniu”!

Więcej o tej pozycji na naszym blogu:

https://social.estate/pulapki-myslenia-kahneman/

7. Robert Kiyosaki, Bogaty ojciec, biedny ojciec 

Książka, która jest pochwałą oszczędnego, mądrego życia i inwestowania, jednym słowem – brania spraw we własne ręce. Metafora dwóch ojców pokazuje dwa różne nastawienia do zarabiania pieniędzy, a tak naprawdę – do całego życia. Tym „biednym” jest ojciec autora, który nie interesował się inwestowaniem zarobków, pomimo kierowniczego stanowiska pracy. W wieku 52 lat stracił dobrą, rządową posadę i został z niczym. Z kolei “bogaty”” to przyjaciel ojca, który pomimo niskich dochodów inwestował je, przez co stał się bardzo zasobny. Kiysosaki wykazuje, że większość z nas inwestuje w „pasywa” (rozumiane inaczej niż w tradycyjnej ekonomii) – czyli rzeczy, które w przyszłości będą nam generowały koszty, a nigdy przychody. Przykładem jest drogi samochód, którym jeździmy tylko na zakupy lub wakacje. Z kolei „bogaci ojcowie” to Ci, którzy wciąż szukają możliwości dochodu – np. kupując auto, które wykorzystują do pracy lub mieszkanie na wynajem, zamiast drogiego domu z ogrodem. Pozycja obowiązkowa każdego inwestora!

Przeczytaj o tezach Kiyosakiego na naszym blogu:

https://social.estate/inteligencja-finansowe-iq/

8. Edwin Lefèvre, Wspomnienia gracza giełdowego

Fabularyzowana biografia amerykańskiego spekulanta Jesse Livermoore’a z początku XX w. – spekulanta, o którym słyszał każdy interesujący się historię giełdy. To człowiek, który który potrafił zarobić 10 milionów dolarów w trakcie miesiąca (co w owych czasach było niewyobrażalną fortunę), a następnie je stracić na nietrafionej inwestycji.  Książka poprzez różne finansowe perypetie głównego bohatera umiejętnie pokazuje psychologiczne aspekty inwestowania i zarządzania ryzykiem. Najnowsza wydania mają przypisy dobrze tłumaczące meandry ówczesnych realiów inwestowania. Obowiązkowa pozycja każdego giełdowego gracza.

9. Ken McElroy, ABC inwestowania w nieruchomości. Zdobądź ukryte zyski, których większość inwestorów nie dostrzega

McElroy to jeden z doradców Kiyosakiego – opisywanego powyżej „Bogatego Ojca”. Autor jest praktykiem inwestowania w nieruchomości, właścicielem jednej z wiodących w południowo-zachodnich Stanach Zjednoczonych firmy inwestycyjnej, która przeprowadziła wiele udanych transakcji na rynku real estate. Ken McElroy napisał podręcznik cenny zarówno dla początkujących inwestorów, jak i tych bardziej zaawansowanych. Tych pierwszych zachęci m.in. do większej odwagi – wyłożeniu środków na dobrze przeanalizowaną inwestycję. Z kolei specjalistom na pewno da wiele praktycznych porad, w jaki sposób szukać wartych uwagi nieruchomości, poprzez etap poszukiwań nowej nieruchomości, jej wyceny, momentu kupna, a następnie – zarządzania majątkiem. Prócz ewidentnych walorów merytorycznych, jest to też pozycja inspirująca i niosąca ze sobą optymistyczne przesłanie: opisującą bowiem drogę życiową autora do finansowej wolności i czerpania satysfakcji z pasji do inwestowania. 

Więcej o tej pozycji na naszym blogu: 

https://social.estate/abc-jak-inwestow…zja-mcelroy-cz-1/

https://social.estate/inwestowanie-w-nieruchomosci-mity/

10. John J. Murphy, Analiza techniczna rynków finansowych 

„Biblia” analizy technicznej, czyli zbioru technik mających na celu prognozę kursów papierów wartościowych, walut czy surowców na podstawie tego, jak kształtowały się one w przeszłości. To prawdziwa encyklopedia pokazująca całe spektrum tego zagadnienia – filozofię analizy technicznej,  m.in. rozróżnienie analizy technicznej i fundamentalnej oraz praktyczne rady, jak tworzyć wykresy i analizować trendy, prognozować kontynuację trend na podstawie formacji itd. Zdecydowanie dla osób, które chcą zająć się analizą techniczną na poważnie, ale też wszystkich rozpoczynających przygodę z giełdą. Dzięki niej dowiesz się, które tematy należy zgłębić, aby być lepszy inwestorem i wejść na kolejny poziom wtajemniczenia.

11. Bodo Schäfer, Droga do finansowej wolności. W 7 lat do pierwszego miliona

Pełna praktycznych rad książka pokazująca, w jaki sposób można osiągnąć to, o czym marzy niejeden – czyli pełnej finansowej niezależności. Nie jest gotowym podręcznikiem „jak zostać bogatym”, ale raczej mądrą i pełną wskazówek pozycją, pokazującą na co zwracać uwagę, a na co uważać oszczędzając i inwestując pieniądze. Autor porusza takie tematy jak konkretyzacja celów, postawa wobec pieniędzy, rola szczęścia w sukcesie, długi, zwiększanie możliwości zarobkowych, oszczędzanie, mechanizm procentu składanego, rynki akcji i funduszy, korzyści z posiadania mentora, czy plany zabezpieczenia i osłony finansowej wolności. Dla każdego, kto marzy o tym aby uciec z przysłowiowego „chomiczego koła” pracy i wydatków i spojrzeć z nadzieją na swoją przyszłość!

Więcej o tej pozycji: 

https://social.estate/wolnosc-finansowa/

12. Daniel Siwiec, Flipy od zera

House flipping to nic innego jak kupno mieszkania, remont, a następnie sprzedaż z zyskiem. Wydaje się proste, ale w rzeczywistości to pełne wyzwań rzemiosło, a czasem nawet sztuka. Autor pozycji to człowiek, na tej formie inwestowania dorobił się, działając z… Lublina, obalając mit, że w Polsce na handlu nieruchomościami zarabia się w dużych metropoliach. W ciągu 10 lat przeprowadził ponad 200 transakcji, a każda z nich wygenerowała średni zysk 45 000 zł. Z książki dowiecie się nie tylko, jak znaleźć i rozpoznać okazję inwestycyjną, przeprowadzić analizę zysku z nieruchomości, by być pewnym zarobku jeszcze przed jej zakupem; ale również  na przykład jak umiejętnie poprowadzić rozmowę z osobą zadłużoną, aby bezpiecznie kupić nieruchomość przed licytacją komorniczą. Z każdej strony przebija doświadczenie autora – dla wszystkich początkujących „flipujących”.

Czytaj także:

1. W co inwestować, gdy topnieje wartość oszczędności ?
2. 7 Nawyków bogatych ludzi z książki „Nawyki bogatych i biednych”
3. „Pułapki myślenia. O myśleniu szybkim i wolnym” recenzja książki Daniela Kahneman
4. Czego dowiesz się z książki „Zwiedzeni przez przypadek”?
5. Dlaczego mądrzy ludzie popełniają głupstwa finansowe?
6. Umysł Miliardera – Zasady bogactwa i sukcesu najbogatszych ludzi Świata
7. „Czarny Łabędź. O skutkach nieprzewidywalnych zdarzeń” Nassim Taleb recenzja

Marcin Pabijanek

Prekursor budowania majątku i ochrony oszczędności poprzez crowdfunding nieruchomości komercyjnych w Polsce dla inwestorów indywidualnych. Wierzy, że jakość dzisiejszych decyzji w zakresie finansów osobistych ma wpływ na jakość życia w przyszłości. Po latach pracy w branży finansowej zauważył, że nieruchomości komercyjne wynajęte dla sieci handlowych mają wiele więcej zalet niż powszechnie dostępne sposoby inwestowania pieniędzy. Dlatego zbudował aplikację app.social.estate dzięki której indywidualni inwestorzy mogą inwestować w nieruchomości komercyjne od 3 000 zł. Otwierając tym samym rynek który w Polsce jest w 90 % zdominowany przez inwestorów zagranicznych.