Ruletka zwana Forex. Kto zarabia? Kto traci?

Dodano 1 miesiąc temu • 3 minuty czytania
Ruletka zwana Forex. Kto zarabia? Kto traci?

Największy rynek na świecie, jego dzienne obroty przekraczają 5 bilionów dolarów. Kusi inwestorów indywidualnych łatwym i szybkim zarobkiem. Tymczasem cztery na pięć transakcji na FOREX to porażki. Polacy stracili na handlu walutami miliard złotych.

Forex (od angielskiego „foreign exchange”) to miejsce hurtowej wymiany walut poza zorganizowanym systemem obrotu, takim jak giełdy papierów wartościowych. Tu milionowe transakcje są realizowane w milisekundy. Dzienne obroty przekraczają pięć bilionów dolarów. Pierwotnie główną funkcją tego rynku było usprawnienie procesu wymiany walut na potrzeby międzynarodowego handlu surowcami, towarami czy usługami. Bardzo duża zmienność i płynność sprawiły, że stał się atrakcyjnym miejscem inwestycji i spekulacji traderów z całego świata. Obecnie ponad 90 proc. transakcji na rynku Forex to transakcje spekulacyjne. Handel odbywa się za pośrednictwem sieci komputerowych, zaczyna w niedziele o godzinie 23:00 czasu polskiego, a kończy w piątek o godzinie 22:00.

Cała prawda o rynku Forex

W praktyce rynek Forex przypomina kasyno, gdzie gracz zakłada się z brokerem, bądź z bankiem inwestycyjnym o to, jak zmieni się kurs danej pary walutowej. Żeby podgrzać emocje, brokerzy pozwalają na zawieranie dużych transakcji, znacznie przekraczających stan rachunku klienta. Jak działa? Inwestor wpłaca na rachunek 10 000 PLN, a dzięki lewarowi np. 1:100 (przeciętna dźwignia finansowa na Forexie) może zakładać się na sumę miliona złotych. I od tej kwoty liczone są jego zysk lub strata.

Według danych Komisji Nadzoru Finansowego tylko w 2018 roku stratę poniosło blisko 80 proc. inwestorów. Jej średnia wysokość wynosiła 16 724 PLN. Średni zysk w przypadku sukcesu wyniósł 15 016 PLN. Oficjalnie więc Polacy zarobili w ten sposób 138 mln zł, a stracili 576 mln zł. Faktycznie straty są jednak wyższe, gdyż KNF nie uwzględniła spekulacji na zagranicznych platformach handlowych Forex.

W co gra Smart Money?

Forex to starcie nierównych przeciwników. Z jednej strony są indywidualni inwestorzy, którzy zakładają się z gigantami finansowymi posiadającymi znacznie większy kapitał oraz, co niezwykle ważne, wiedzę. To tzw. Smart Money – grupa, która ma środki, by wpływać na media, którymi manipuluje, by osiągać korzyści finansowe. Żeby nie dać się pożreć tym rekinom finansowym, trzeba postępować jak oni: kupować, kiedy kupują, i sprzedawać, kiedy realizują zyski.

Obserwując rynek, Charles Dow, amerykański dziennikarz i założyciel czasopisma The Wall Street Journal, określił kluczowe fazy rynku dyktowanego przez „grube ryby”: akumulacja, ruch zgodnie z trendem, dystrybucja. W tej pierwszej – doświadczeni inwestorzy skupują instrumenty finansowe, np. akcje. W drugiej – większe grono inwestorów, zwabione pozytywnymi wiadomościami gospodarczymi, dokonuje zakupów. W trzeciej – Smart Money  chcą pozbyć się akcji zakupionych w czasie akumulacji, dlatego zapewniają sobie publikacje medialne o optymistycznych trendach na rynku akcji. W ten sposób naganiają indywidualnych inwestorów do zakupów. Gdy Smart Money pozbędą się większości akcji zakupionych w fazie akumulacji, ceny lecą w dół.

Broker forex – sprzedawca złudzeń

Nie tylko Smart Money zarabiają na braku wiedzy. Pieniądze drobnych inwestorów kuszą też animatorów rynku walut (Market Maker), czyli brokerów. To pośrednicy, którzy oferują swoją wiedzę, a w zamian za obracanie powierzonymi im pieniędzmi otrzymują  wynagrodzenie (spread) proporcjonalny do wielkości zawieranych na platformie forex transakcji. Zarabiają również wtedy, kiedy ty tracisz. W dodatku, jeśli pechowo trafisz na Market Makera, który tworzy sztuczny rynek: sam ustala ceny poszczególnych instrumentów i kwotowanie, a zamiast na forexowym rynku trzyma je we własnej kieszeni, stracisz powierzone mu kwoty.

Wielka rotacja inwestorów zmusza brokerów do zdobywania wciąż nowych klientów, aby na nich zarabiać. Stawiają na agresywny marketing; stąd e-maile, reklamy w internecie, telefony. Reagują na potrzeby klientów i oferują atrakcyjne materiały edukacyjne. Na przykład konto demo. To wersja demonstracyjna platformy brokerskiej, na której potencjalny inwestor Forex gra wirtualnymi pieniędzmi, czyli ćwiczy i weryfikuje swoje umiejętności. Teoretycznie, bo w praktyce platformy demo nie zawsze podążają za rynkiem, a broker może sprawić, że inwestor straci trochę mniej lub wygra nieco więcej. Dać mu poczucie, że jego umiejętności są wysokie, więc skoro wygrywa na koncie demo, może też wygrać prawdziwe pieniądze.

Czy strategie inwestycyjne na forexie działają?

Wbrew sloganom reklamowym, gry na Forexie nie można się nauczyć. Nie istnieją też skuteczne strategie inwestycyjne. Dlaczego? Po pierwsze, nawet długoletni analitycy rynku walutowego nie są w stanie ocenić, jak zachowa się w najbliższym czasie kurs danej pary walutowej. Po drugie, opinie ekspertów, formułowane według najlepszej wiedzy, również nie dają gwarancji, że ich autor się nie myli. Po trzecie, Smart Money nigdy nie śpią!

Wyimek 1: W 2010 roku w USA została wprowadzona specustawa, która spowodowała, że Forex dla amerykańskich konsumentów został w praktyce zamknięty. Ograniczenia dla brokerów są tak duże, że taka działalność jest dla nich po prostu nieopłacalna.

Wyimek 2: Nadzór finansowy AMF ujawnił, że aż 89 procent francuskich inwestorów poniosło straty na rynku Forex. Przeciętna strata jednej osoby przekroczyła 10 tysięcy euro. W sumie ponad 13 tysięcy klientów straciło ponad 175 milionów euro! Z kolei około 1,5 tysiąca klientów zarobiło ponad 13 milionów euro.

Marcin Pabijanek CEO Social.Estate

  1. Poznaj Social Estate – pierwszą polską platformę do crowdinvestingu nieruchomości
  2. ABC. Jak inwestować w nieruchomości – KEN MCELROY – recenzja cz.1
  3. Crowdinvesting nieruchomości – szansa dla inwestorów indywidualnych
  4. Jak zacząć inwestować ?
  5. „Pułapki myślenia. O myśleniu szybkim i wolnym” recenzja książki Daniela Kahneman
  6. Dlaczego warto inwestować w nieruchomości?

Pozostałe wpisy z kategorii Finanse Osobiste

Nieruchomości komercyjne w 2020 roku - w co inwestować? 
W co inwestować w 2020 roku ? Nieruchomości komercyjne. Nowy rok to nowe szanse inwestycyjne. Czego się spodziewać? Dalszej ewolucji formatów...
Dodano 5 miesięcy temu • 3 minuty czytania
Ranking lokat bankowych do 10 000 zł
Ranking lokat bankowych - grudzień 2019 Od początku 2019 roku na rynku depozytów obserwujemy tendencję spadkową. W listopadzie średnie oprocentowanie lokat bankowych...
Dodano 5 miesięcy temu • 3 minuty czytania
Alternatywne formy inwestowania
Nie musisz dysponować milionami euro, wystarczy kila tysięcy złotych, by pomnażać swój kapitał. Zamiast standardowych postaw na alternatywne formy inwestowania. I...
Dodano 6 miesięcy temu • 3 minuty czytania
W jakie nieruchomości warto inwestować?
Popyt na nieruchomości był, jest i będzie. Lokowanie kapitału  w ten sektor rynkowy to sprawdzony sposób na pomnażanie majątku. Ale w...
Dodano 6 miesięcy temu • 3 minuty czytania
Jak zacząć inwestować ?
Początkujący nie musi znaczyć stratny. Przestrzeganie kilku prostych zasad może sprawić, że Twoje pierwsze kroki z inwestowaniem nie będą doświadczeniem spędzającym...
Dodano 7 miesięcy temu • 3 minuty czytania
Czym jest wolność finansowa i dlaczego trzeba do niej dążyć?
Wolność finansowa: Twoja pewna przyszłość Czym jest wolność finansowa i dlaczego nie tylko warto, ale trzeba do niej dążyć? Jak sprawić, aby...
Dodano 7 miesięcy temu • 5 minut czytania
Obliczanie zysku z inwestycji w nieruchomość - jak to zrobić?
Obliczanie zysku (rentowności) z inwestycji w nieruchomości - o czym warto pamiętać? Zyskowność jest podstawową cechą każdej inwestycji oraz ważnym kryterium jej...
Dodano 8 miesięcy temu • 5 minut czytania
W co inwestować ?
W co inwestować w obecnej sytuacji, aby pomnażać oszczędności? Aktualnie drożeją mieszkania i metale szlachetne, a w szczególności złoto. Oprocentowanie lokat...
Dodano 8 miesięcy temu • 4 minuty czytania
Ranking lokat bankowych – wrzesień 2019
Lokaty bankowe uchodzą za bezpieczny i pewny sposób lokowania środków. Chcesz założyć lokatę? Przygotowaliśmy dla Ciebie ranking najlepszych lokat. Sprawdź, w którym banku...
Dodano 8 miesięcy temu • 3 minuty czytania
Zarabianie na wynajmie nieruchomości a prawo - co warto wiedzieć?
Zarabianie na wynajmie nieruchomości od około czterech lat wzbudza coraz większe zainteresowanie. Przyczyn tej sytuacji trzeba szukać m.in. w rosnących...
Dodano 8 miesięcy temu • 5 minut czytania
Zbyt wielcy by upaść: historia kryzysu finansowego
Zbyt wielcy by upaść: historia kryzysu finansowego Jak zachowywali się i co mówili w zakulisowych rozmowach politycy i finansiści w przededniu globalnego...
Dodano 8 miesięcy temu • 5 minut czytania
Sposoby inwestowania w nieruchomości
Mało atrakcyjne oprocentowanie lokat bankowych skłania inwestorów do poszukiwania alternatywnych sposobów inwestowania oszczędności. Jednym z nich jest rynek...
Dodano 9 miesięcy temu • 3 minuty czytania
Inwestowanie społecznościowe w nieruchomości.
Inwestowanie społecznościowe w nieruchomości. Dlaczego warto przyjrzeć mu się bliżej Inwestowanie w mieszkania na wynajem  w Polsce jest bardzo popularne, ale nie...
Dodano 9 miesięcy temu • 2 minuty czytania
Metale ziem rzadkich jako inwestycja
Metale ziem rzadkich znajdują zastosowanie w różnych gałęziach przemysłu; mówi się, że są one podstawą współczesnej technologii. Metale ziem...
Dodano 9 miesięcy temu • 2 minuty czytania
Derywaty – wirtualne inwestycje bez pokrycia w realnej wartości
Instrumenty pochodne (derywaty) to grupa instrumentów finansowych cieszących się dużą popularnością wśród inwestorów. Czym są derywaty i jak duży jest rynek...
Dodano 9 miesięcy temu • 2 minuty czytania
Flipy - czyli szybki zakup i sprzedaż mieszkań – ile można na nich zarobić?
Flipy czy mieszkanie na wynajem? Jeśli już podjęliśmy decyzję o samodzielnej inwestycji w nieruchomości, warto zastanowić się, która forma...
Dodano 10 miesięcy temu • 7 minut czytania
Inwestycja w wino i whisky - hobby czy trafiona inwestycja?
Alternatywne metody inwestowania Z roku na rok zauważa się wzrost zainteresowania rynkiem produktów kolekcjonerskich. Wszelkiego rodzaju inwestycje alternatywne pomimo ogromnej popularności nadal...
Dodano 11 miesięcy temu • 1 minuta czytania
Co warto wiedzieć na temat ceny złota ?
Złoto od zawsze wzbudzało pożądanie. Gorączka złota na tak zwanym Dzikim Zachodzie, stulecia temu doprowadziła nie tylko do ogromnego rozwoju,...
Dodano 11 miesięcy temu • 2 minuty czytania
Crowdfunding inwestycyjny nieruchomości komercyjnych już w Polsce
Czy pragniesz zza biurka zainwestować w lokal wynajęty dla sklepu Żabka ? Dziś to, co jeszcze niedawno mogłoby wydawać się...
Dodano 1 rok temu • 3 minuty czytania
Dlaczego bogaci się bogacą?
Dlaczego bogaci się bogacą a klasa średnia biednieje ?  Pieniądz przyciąga pieniądz. 26 ludzi posiada tyle, co połowa najbiedniejszych...
Dodano 1 rok temu • 3 minuty czytania