Zakup wynajętej dla sklepu nieruchomości – wskazówki dla kupujących

20 lutego 2023 3 minuty czytania

Przyciągające regularny dochód i stabilne inwestycje nieruchomości komercyjne od lat cieszą się rosnącym zainteresowaniem wśród inwestorów. Kupno lokalu usługowego wynajętego dla takiej sieci jak Żabka czy Biedronka może wydawać się świetnym pomysłem, ale przed podjęciem decyzji warto dokładnie przeanalizować różne aspekty takiej inwestycji. W tym poradniku przedstawimy kluczowe informacje na temat inwestycji w nieruchomości wynajmowane dla sklepów oraz porównamy je z innymi formami inwestowania w nieruchomości.

Ile można zarobić na wynajmie nieruchomości?

Zakup i wynajmowanie nieruchomości to jedna z najpopularniejszych strategii inwestycyjnych. Przeanalizujmy kilka ich rodzajów:

Mieszkanie

Wynajem mieszkań to klasyczna forma inwestowania. Średnie zyski z najmu mieszkania w dużych miastach wynoszą około 4-6% rocznie. Warto jednak pamiętać, że ta forma nie jest wolna od ryzyka wakatu (czasów, gdy mieszkanie nie jest wynajmowane) oraz kosztów związanych z zarządzaniem nieruchomością.

Lokal komercyjny

Lokal komercyjny, jak sklep czy biuro, oferuje wyższe zyski, sięgające często 6-8% rocznie. Kluczowym plusem jest długoterminowy charakter najmu – umowy z najemcami komercyjnymi zazwyczaj są podpisywane na kilka, a nawet kilkanaście lat.

Condohotel

Condohotele to nieruchomości zarządzane przez wyspecjalizowaną firmę, oferujące odbiorcom zyski na poziomie 5-7% rocznie, w zależności od ich położenia i liczby turystów w regionie. Jest to jednak propozycja dla inwestorów akceptujących wyższe ryzyko związane z sezonowością i zmieniającymi się trendami wakacyjnymi.

Mikrolokal

Mikrolokale, to niewielkie powierzchnie komercyjne, które cieszą się popularnością w centrach miast. Przy stosunkowo niskim koszcie zakupu oferują wysokie 9-12% stopy zwrotu, ale wymagają trafnego wyboru lokalizacji i mogą generować wyższe ryzyko wakatu.

Zakup lokalu wynajętego dla sklepu spożywczego Żabka lub Biedronka – czy warto?

Sieci handlowe jak Żabka czy Biedronka to najemcy, którzy cieszą się dużym zainteresowaniem inwestorów. Powód jest prosty – takie sklepy działają w miejscach o dużym natężeniu ruchu i mają stabilne wyniki finansowe, a umowy podpisywane z nimi na wynajem są często korzystne dla właścicieli nieruchomości.

Stały dochód – Sklepy sieciowe to zazwyczaj wiarygodni najemcy. Regularne miesięczne płatności czynszowe to stabilność finansowa inwestora.
Indeksacja czynszu – Umowa najmu z siecią często zawiera klauzule indeksacji czynszu, co oznacza, że stawka będzie się zwiększać w ślad za inflacją.
Mniejsze ryzyko wakatu – Sklepy spożywcze są nieodłącznym elementem codziennego życia, co oznacza stabilny poziom klientów.

Ale jak każde rozwiązanie, zestawienie to ma też pewne minusy, o których trzeba pamiętać przed ostatecznym zakupem.

Zanim kupisz wynajęty lokal usługowy – sprawdź

Zakup nieruchomości wynajętej dla sklepu spożywczego czy innego lokalu usługowego wymaga dokładnej analizy. Na co zwrócić uwagę?

1. Lokalizacja

Lokalizacja to kluczowy aspekt każdej nieruchomości. Dobra lokalizacja oznacza stabilny przepływ klientów, co przekłada się na niższe ryzyko utraty najemcy. Wybieraj miejsca z dużym ruchem pieszym i sąsiedztwem innych popularnych punktów usługowych.

2. Umowa najmu

Sprawdź dokładnie umowę wynajmu. Czy zawiera klauzule waloryzacji czynszu (np. o 100% inflacji)? Jakie obowiązki spoczywają na właścicielu? Czy istnieje możliwość wcześniejszego rozwiązania umowy?

3. Stopa zwrotu z inwestycji (Yield)

Oblicz rzeczywistą stopę zwrotu, uwzględniając zarówno planowane dochody z czynszu, jak i koszty utrzymania nieruchomości. Staraj się nie kupować lokalu z yieldem poniżej 6-7% rocznie.

4. Czynsz

Porównaj wysokość czynszu z rynkowymi standardami. Zbyt wysoki może odstraszyć kolejnych najemców po zakończeniu obecnej umowy, a zbyt niski obciąży twój portfel.

5. Najemca

Sprawdź kondycję finansową najemcy. Sieci jak Żabka czy Biedronka cieszą się dobrą reputacją, ale zawsze warto przejrzeć aktualne dane finansowe oraz historię działalności w danej lokalizacji.

Czy warto inwestować w wynajętą nieruchomość?

Zakup wynajętej dla sklepu nieruchomości ma wiele zalet. Oto najważniejsze z nich:

Stały dochód z czynszu – Dzięki długoterminowym umowom najmu i solidnym najemcom, inwestor może liczyć na regularne wpływy.
Ochrona przed inflacją – Waloryzacja czynszu zabezpiecza przed spadkiem siły nabywczej pieniądza.
Potencjalny wzrost wartości nieruchomości – Atrakcyjna lokalizacja i rozwój okolicy mogą wpłynąć na zwiększenie wartości inwestycji.
Możliwość zabezpieczenia kredytu – Wynajmowana nieruchomość może posłużyć jako zabezpieczenie dalszych inwestycji.

Podsumowując, inwestowanie w nieruchomości komercyjne wynajmowane dla sklepów może być świetnym sposobem na ochronę kapitału oraz generowanie pasywnego dochodu. Pamiętaj jednak, że kluczem do sukcesu jest dokonanie odpowiednich analiz i wybór właściwej lokalizacji oraz najemcy. Rozważnie dobrana inwestycja będzie w stanie przynieść stabilne przychody oraz zyski przez długie lata.

Marcin (@) pabijanek@ petramhouse.pl

www.petramhouse.pl

Marcin Pabijanek

Prekursor budowania majątku i ochrony oszczędności poprzez crowdfunding nieruchomości komercyjnych w Polsce dla inwestorów indywidualnych. Wierzy, że jakość dzisiejszych decyzji w zakresie finansów osobistych ma wpływ na jakość życia w przyszłości. Po latach pracy w branży finansowej zauważył, że nieruchomości komercyjne wynajęte dla sieci handlowych mają wiele więcej zalet niż powszechnie dostępne sposoby inwestowania pieniędzy. Dlatego zbudował aplikację app.social.estate dzięki której indywidualni inwestorzy mogą inwestować w nieruchomości komercyjne od 3 000 zł. Otwierając tym samym rynek który w Polsce jest w 90 % zdominowany przez inwestorów zagranicznych.