Słownik terminów inwestycyjnych

Private banking

Zastanawiasz się, co to jest private banking? Pod tą obcobrzmiącą nazwą kryje się tzw. “prywatna bankowość”, która zarezerwowana jest wyłącznie dla wybranych klientów. Oczywiście niesie ona za sobą wiele korzyści. Zarządzanie majątkiem odbywa się w oparciu o długofalową strategię, która jest indywidualnie dopasowywana do konkretnego przypadku. Uprzywilejowana grupa konsumentów może również liczyć na fachowe doradztwo doświadczonych ekspertów. Warto także wspomnieć o ekskluzywnych kartach kredytowych.

Na czym polega private banking?

Private banking to dedykowana oferta przeznaczona dla najzamożniejszych grup społecznych. Gwarantuje one wiele przywilejów, które mają zachęcić najbogatszych klientów do lojalności wobec konkretnego banku komercyjnego. W Polsce “bankowość prywatna” dynamicznie się rozwija. Jedną z najpopularniejszych usług jest wealth managment, czyli zarządzanie majątkiem. Konsument może liczyć na kompleksowe doradztwo inwestycyjne, które obejmuje zarówno aktywa trwałe, jak i płynne.

Na uwagę zasługuje fakt, że z private banking korzystają najbardziej wymagające osoby, które oczekują najwyższego standardu obsługi, a także wysokiego poziomu zaangażowania usługodawcy. W naszym kraju ponad 80% klientów korzystających z omawianej usługi to przedsiębiorcy, którzy posiadają dochodową działalność. Należy podkreślić, że obsługa concierge dotyczy nie tylko firm oraz instytucji, ale również osób prywatnych. Osobisty serwis asystent może udzielić informacji z wielu różnych dziedzin.

Kiedy klienta uważa się za cennego?

Nie masz pojęcia, od jakiej kwoty zgromadzonej na koncie można skorzystać z “prywatnej bankowości”? W rozwiniętych częściach świata HNWI (High-Net-Worth Individuals), czyli cenny klient indywidualny to osoba, która zgromadziła aktywa finansowe w wysokości minimum 1 miliona USD. Wiadomo, że polska gospodarka nie jest na tyle rozwinięta, aby łatwo można było wdrożyć zachodnie standardy.

Dla kogo zostały stworzone oferty dla zamożnych i jaka kwota aktywów musi zostać przekroczona? Wszystko zależy od wymagań konkretnego banku, ponieważ wymagania wobec klientów bywają zróżnicowane. W większości przypadków należy jednak posiadać przynajmniej 1 milion złotych aktywów. Istnieją instytucje, które oczekują średniego miesięcznego salda na rachunkach w wysokości 1,5 miliona złotych.

Czym jest planowanie finansowe?

W ramach private banking otrzymujemy rzetelną pomoc wyspecjalizowanego doradcy. Obejmuje ona wiele różnych dziedzin m.in. zarządzanie portfelem instrumentów finansowych, inwestowanie na rynku niepublicznym, ubezpieczenia, inwestycja w dzieła sztuki. Wealth manager może również opracować plan finansowy, które ułatwia efektywne zarządzenie finansami.

Należy wspomnieć, że sporym zainteresowaniem cieszy się sukcesja majątku, czyli przekazanie majątku młodszemu pokoleniu. Jest to proces dość skomplikowany, który generuje dużą ilość formalności. Osobisty asystent bierze udział w przygotowaniu oraz realizacji transferu międzypokoleniowego.

Zadaj pytanie

Oświadczam, że dane osobowe wskazane w formularzu podane zostały dobrowolnie po zapoznaniu się z informacjami, których przekazanie jest konieczne na mocy art. 13 RODO.

Wyrażam zgodę na przetwarzanie przez Petram House sp. z o.o. i spółek z nią powiązanych, działających w ramach grupy Petram House, moich danych osobowych w postaci imienia i nazwiska oraz adresu poczty elektronicznej i numeru telefonu w celu przesyłania mi informacji marketingowych dotyczących produktów i usług oferowanych przez Petram House sp. z o.o. za pomocą środków komunikacji elektronicznej i telekomunikacyjnej. Chcę otrzymać informacje handlowe i marketingowe poprzez e-mail.

Oświadczam, że dane osobowe wskazane w formularzu podane zostały dobrowolnie po zapoznaniu się z informacjami, których przekazanie jest konieczne na mocy art. 13 RODO.

Wyrażam zgodę na przetwarzanie przez Petram House sp. z o.o. i spółek z nią powiązanych, działających w ramach grupy Petram House, moich danych osobowych w postaci imienia i nazwiska oraz adresu poczty elektronicznej i numeru telefonu w celu przesyłania mi informacji marketingowych dotyczących produktów i usług oferowanych przez Petram House sp. z o.o. za pomocą środków komunikacji elektronicznej i telekomunikacyjnej. Chcę otrzymać informacje handlowe i marketingowe poprzez telefon.

Szybki kontakt
Telefon

+48 881 460 820